چگونه از داراییهای خود پس از سقوط FTX محافظت کنید

سقوط صرافی کریپتو FTX بسیاری را وادار کرد تا در رویکرد کلی خود برای سرمایه‌گذاری تجدید نظر کنند – از کیف پول‌های سخت‌افزاری گرفته تا تأیید وجود ذخایر بر روی زنجیره.

این تغییر رویکرد اساساً به دلیل عدم اعتماد سرمایه‌گذاران ارز‌های دیجیتال به کارآفرینان پس از فریب‌خوردن توسط مدیر عامل FTX و یکی از بنیان‌گذاران آن، سم بنکمن (SBF) ایجاد شد.

FTX پس از اینکه سم بنکمن و همدستانش در حال سرمایه‌گذاری مجدد مخفیانه وجوه کاربران دستگیر شدند، سقوط کرد.

تلاش‌ها برای به دست آوردن مجدد اعتماد سرمایه‌گذاران باعث شد که صرافی‌های ارز‌های دیجیتال رقیب به‌طور فعالانه ذخایر خود را برای تأیید وجود وجوه کاربران به نمایش بگذارند. با این حال، اعضای کامیونتی از آن زمان خواستند که صرافی‌ها تعهدات خود را برای محافظت از ذخایر نشان دهند.

داستان سم بنکمن، که خود را «سخاوتمندترین میلیاردر» معرفی می‌کرد، سرمایه‌گذاران را مجاب کرد که باید موضع دفاعی خود را برای حفاظت از سرمایه‌گذاری‌های خود حفظ کنند.

برای محافظت از دارایی‌ها در برابر کلاهبرداری، هک و اختلاس، سرمایه‌گذاران باید اقدامات خاصی را برای حفظ کنترل کامل دارایی‌های خود انجام دهند.

وجوه خود را از صرافی‌های کریپتو خارج کنید

صرافی‌های کریپتو به طور گسترده‌ای برای خرید، فروش و تجارت ارز‌های دیجیتال در ازای فی (Fee) اندک استفاده می‌شوند. در حالی که روش‌های دیگر، از جمله فروش همتا به همتا (P۲P) و مستقیم، همیشه یک گزینه موجود هستند، نقدینگی بالاتر صرافی‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سفارش‌ها را مطابقت دهند و تضمینی برای از دست دادن وجوه در طول معامله نداشته باشند.

مشکل زمانی به وجود می‌آید که سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند وجوه خود را در کیف‌هایی که صرافی‌ها در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند، نگه دارند.

متأسفانه، اینجا جایی است که بیشتر سرمایه‌گذاران درس «نه کلید‌های شما، نه کوین‌های شما» را به روشی سخت یاد می‌گیرند. ارز‌های دیجیتال ذخیره شده در کیف پول‌های ارائه شده توسط صرافی در نهایت در اختیار مالک صرافی است که در مورد کاربران FTX توسط سم بنکمن و همکارانش مورد سوء استفاده قرار گرفت.

راه فرار از این خطر انتقال وجوه از صرافی به کیف پولی بدون کلید خصوصی مشترک است.

کلید‌های خصوصی رمزگذاری‌های ایمنی هستند که امکان دسترسی به وجوه ذخیره شده در کیف پول‌ها را فراهم می‌کنند و در صورت جابجایی به سرویسی دیگر، با استفاده از عبارت پشتیبان می‌توان آن‌ها را بازیابی کرد.

کیف پول سخت‌افزاری: امن‌ترین راه برای ذخیره ارز‌های دیجیتال

کیف پول‌های سخت‌افزاری، مالکیت کامل کلید‌های خصوصی کیف پول را ارائه می‌کنند، بنابراین دسترسی وجوه را فقط به صاحب کیف پول سخت‌افزاری محدود می‌کنند. پس از تهیه ارز‌های دیجیتال از یک صرافی، کاربران باید به طور داوطلبانه دارایی‌های خود را به یک کیف پول سخت‌افزاری منتقل کنند.

پس از تکمیل تراکنش، صاحبان صرافی ارز دیجیتال دیگر نمی‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.

در نتیجه، سرمایه‌گذارانی که کیف پول سخت‌افزاری را انتخاب می‌کنند، دیگر خطر از دست دادن وجوه خود را به دلیل کلاهبرداری یا هک‌هایی که در صرافی‌ها اتفاق می‌افتد، نخواهند داشت.

با این حال، در حالی که کیف پول‌های سخت‌افزاری به امنیت کلی وجوه می‌افزایند، زمانی که ارزش توکن به‌طور غیرقابل جبرانی کاهش می‌یابد، ارز‌های دیجیتال در معرض خطر زیان‌های دائمی باقی می‌مانند.

ارائه‌دهندگان کیف پول سخت‌افزاری شاهد افزایش شدید فروش محصولات خود بوده‌اند، زیرا سرمایه‌گذاران به آرامی از ذخیره دارایی‌های خود در صرافی‌ها دور می‌شوند.

اعتماد نکنید، تأیید کنید

در تمام خرابی‌های کریپتو که امسال اتفاق افتاد – از جمله ۳AC ،Terraform Labs ،Celsius ،Voyager و FTX – از دست رفتن اعتماد سرمایه‌گذاران یک موضوع رایج و آشکار بود. در نتیجه، شعار «اعتماد نکن، تأیید کن» سرانجام در بین سرمایه‌گذاران جدید و باتجربه طنین انداز شد.

صرافی‌های محبوب، از جمله Bitfinex، Binance، OKX، Bybit، Huobi و Gate. io، رویکرد‌های فعالانه‌ای را برای نمایش ذخایر اثباتی خود اتخاذ کرده‌اند. صرافی‌ها اطلاعات کیف پولی را ارائه کردند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا وجود وجوه خود را در صرافی خود حسابرسی کنند.

در حالی که اثبات ذخیره نگاهی اجمالی به ذخایر صرافی دارد، اما نمی‌تواند تصویر کاملی از امور مالی آن ارائه کند زیرا اطلاعات مربوط به بدهی‌ها اغلب در دسترس عموم قرار نمی‌گیرد.

در ۲۶ نوامبر، جسی پاول، مدیر عامل کراکن، اثبات ذخیره بایننس را «ناآگاهی یا ارائه اشتباه عمدی» خواند، زیرا داده‌ها شامل تراز منفی نمی‌شوند.

با این حال، مدیر عامل بایننس، ادعا‌های پاول را رد کرد و گفت که صرافی دارای مانده منفی نیست و در حسابرسی آتی تأیید خواهد شد.

سه مورد بالا نقطه شروع خوبی برای محافظت از دارایی‌های کریپتو در برابر بازیگران بد هستند. برخی از روش‌های رایج دیگر برای سلب کنترل از دست مالکان متمرکز صرافی‌ها، استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)، کیف پول‌های غیر حضانتی و انجام تحقیقات گسترده (DYOR) روی پروژه‌های به ظاهر قابل سرمایه‌گذاری است.

منبع: Cointelegraph